미국주식 ETF, DIA냐 QQQ냐! 비교 후 투자 결정하기

 코로나의 영향이 언제 가실지 모르는지라 주식 투자를 화끈하게 하기는 겁이 많아 ETF를 좀 더 주목해서 보게 되었다. S&P 500 지수를 추종하는 대표 ETF SPY는 말 그대로 가장 대표적인 ETF라 큰 공부 없이 연금처럼 넣어놓고 추세를 살펴보고 있는데, 점점 다른 ETF도 관심이 생기는 것이 아닌가! 묵돈을 모으기 전까지는 조금이라도 안정적으로 ETF를 활용해보기로 했고 참고하는 도서와 유튜브는 다음과 같다.  

 

1. 해외 ETF 백과사전 / 김태현 지음 / 스마트비즈니스 출판 

SPDR / DIA / QQQ 관련 정보는 '미국 주식시장 대표 지수 ETF' 파트인 158p ~ 169p에서 확인할 수 있다. 

해외 ETF 백과사전 - 교보문고

2. 유튜브 채널 소수몽키

QQQ 설명 영상 - 1등 기업을 한 번에 사고 싶을 때

 

DIA 설명 영상 - 내가 제일 좋아하는 월배당 ETF

 

아래 표는 ETF 백과사전에서 참고한 것으로, 2020.1월 기준으로 작성된 비교표이다. 

티커	DIA	QQQ	SPDR
추종 지수	Dow Jones Average	NASDAQ 100 Index	S&P 500
운용보수	0.17%	0.20%	0.09%
시가총액	$22.53B (한화 약 27조 원)	$88.76B (한화 약 107조 원)	$326.65B (한화 약 360조 원)
PDF 종목 수	31	104	506
TOP 5 섹터 비중	*소수점 첫째자리 이후 절삭 (2020.01 기준) IT기술 20.2% 산업 19.8% 소비재 16.0% 금융 14.6% 헬스케어 13.2%	*소수점 첫째자리 이후 절삭 (2020.01 기준) IT기술 63.2% 소비재 20.1% 헬스케어 7.1% 소비재 4.3% 산업 3.2%	*소수점 첫째자리 이후 절삭 (2020.01 기준) IT기술 27.4% 금융 15.8% 헬스케어 13.9% 소비재 12.9% 산업 10.3%
TOP 5 종목 비중	*소수점 첫째자리 이후 절삭 (2020.01기준) 보잉 7.7% 애플 7.1% UnitedHealth Group 6.9% 골드만삭스 5.5% 홈디포 5.2%	*소수점 첫째자리 이후 절삭 (2020.01 기준) 애플 11.7% 마이크로소프트 10.6% 아마존 8.1% 페이스북 4.5% 알파벳C 4.2%	*소수점 첫째자리 이후 절삭 (2020.01 기준) 애플 4.6% 마이크로소프트 4.5% 아마존 2.9% 페이스북 1.9% 버크셔 해셔웨이 1.6%
수익률(3개월)	10.48%	17.37%	13%
수익률(1년)	23.52%	37.25%	28.75%

 

 아래는 ETF.com을 통해 2020.06.21 기준으로 DIA vs QQQ 시뮬레이션을 돌린 결과이다. 

 

 종합해보면 DIA와 QQQ는 둘 다 잘 나가는 IT 업종에 투자하고 있지만 이런 점이 다르다!

• DIA: 소수의 대기업 위주로(31개)에 투자하므로 미국 시장 전체를 대변하진 못하지만 안정적이다. 맥도날드, VISA, 3M, P&G 같은 IT 기업 외의 소비재 산업군에 대한 투자 비중도 높다. 월배당(2020-07 배당금 기준, 1주 당 약 0.75$)을 주는 것이 가장 매력적이다. 
• QQQ: 대표적인 실리콘밸리 중심 IT 기업 종목의 비중이 높다. 기대수익률이 가장 높지만, 안정성은 비교적 떨어진다. (최근 5년 동안 지수를 비교해보면 경제위기가 왔을 때 나스닥 지수가 가장 크게 떨어짐) 

DIA는 소비재 기업 위주의 소수 대기업에 투자하는 ETF

QQQ는 IT 기업 위주의 대기업에 투자하는 ETF

SPDR는 미국 시장 업종별 대표 기업들에 골고루 투자하는 ETF 

 

 참고로 QTEC은 NASDAQ 100 기술주를 추종 지수로 하는 ETF로 소프트웨어와 반도체 기술 종목들에 투자하는 상품이라고 한다. QQQ보다 IT 소수 종목에 집중 투자하는 특징이 있으며 수익률은 QTEC의 1년 수익률이 더 높았다고 한다. DIA vs QQQ 공부하다 보니 QTEC이 매력적이란 생각이 든다! 

 

 Amazon, Apple, Netflix 등 IT 기업에 투자는 하고 싶지만 부담스러운(겁이 나는) 사람들에게 추천할만한 ETF 종목들인 것 같다. DIA는 월배당이 매력적이긴 하지만 소비재 업종보다는 IT 업종 위주로 투자를 해보기로 결정했으므로 결론은 QQQ, QTEC 가보려고 한다!